杭州理財規(guī)劃師三級考證班
課程原價： 3980元 網(wǎng)上優(yōu)惠價： 3800元 （網(wǎng)上報名立即節(jié)省180元)
課程周期： 10周，(以班級安排為準)
使用教材： 專用教材
考核發(fā)證： *人民共和國勞動和社會保障部
1.理財規(guī)劃概念
理財規(guī)劃（Financial Planning），是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
2.頒發(fā)證書
理財規(guī)劃師為*二級，助理理財規(guī)劃師為*三級。鑒定合格者，核發(fā)*勞動和社會保障部驗印的《*人民共和國證書》。證書*通用、上網(wǎng)可查、終身有效；它是勞動者求職、任職的資格憑證，是用人單位招聘、錄用勞動者的主要依據(jù)。 通過自力教育培訓，為參加理財規(guī)劃師認證考試準備；資格認證考試合格后，可通過鑒定獲取《*理財規(guī)劃師》認證證書；
3.職業(yè)前景
通過考試后，理財規(guī)劃師可以從事三方面的工作：
一是在金融機構(gòu)、理財咨詢相關(guān)機構(gòu)中從事理財服務(wù)；
二是開設(shè)專業(yè)的第三方理財公司；
三是成為專業(yè)的理財師培訓人員。
4.鑒定時間及內(nèi)容
*統(tǒng)一考試時間每年5月份與11月份第三個周末；鑒定內(nèi)容：依照理財規(guī)劃師*職業(yè)技能鑒定標準，分設(shè)理論知識和實務(wù)技能知識進行鑒定，并進行論文綜合評審。
5.培訓對象
銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀公司等機構(gòu)業(yè)務(wù)部管理人員、培訓經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問和理財專員；以及有一定財經(jīng)專業(yè)知識，有志從事理財規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊會計師、律師等。
6.培訓課程及考試內(nèi)容
職業(yè)道德規(guī)范、宏觀經(jīng)濟學、貨幣金融學基礎(chǔ)、財務(wù)與會計、稅收制度與稅務(wù)籌劃、法律基礎(chǔ)、現(xiàn)金規(guī)劃與家庭消費支出規(guī)劃、社會保障、保險規(guī)劃、投資管理、實業(yè)投資、遺產(chǎn)規(guī)劃、理財規(guī)劃師工作要求。
考試內(nèi)容：基礎(chǔ)知識、操作技能、綜合評審
7.師資介紹
所有培訓教師均為相關(guān)領(lǐng)域的著名專家及學者，主要授課專家均參加過“理財規(guī)劃師*職業(yè)標準”起草和培訓教材的編寫。專家實務(wù)經(jīng)驗豐富，理論素養(yǎng)深厚，授課風格靈活生動。
任老師：*人民*經(jīng)濟學在讀博士，北京市民理財年特約專家之一，*理財規(guī)劃師培訓教材編者，自力教育（杭州）教育機構(gòu)長期理財規(guī)劃顧問，曾在《財貿(mào)經(jīng)濟》、《稅務(wù)研究》、《*納稅人》、《*稅務(wù)報》、《卓越理財》和《大眾理財顧問》等學術(shù)期刊和理財雜志發(fā)表文章多篇，多次參加*財政學會、*稅務(wù)學會和證券公司研究課題，在宏觀經(jīng)濟、稅收籌劃與退休養(yǎng)老籌劃領(lǐng)域有深入理解。
謝老師：復旦*國際金融博士，曾任上海證券研發(fā)中心首席分析師，現(xiàn)任美國EMPEROR INVESTMENT MANAGEMENT 機構(gòu)首席證券分析師。
代表性策略報告：
關(guān)注主流企業(yè)與整合主題—07年4月及第二季度汽車零部件行業(yè)投資策略，07年3月
行業(yè)估值合理，關(guān)注整合主題—07年4月及第二季度汽車制造行業(yè)投資策略，07年3月
汽車股價必將反映成長預期—2006年11月*汽車制造行業(yè)投資策略，06年10月
“金九銀十”,能否再現(xiàn)—2006年9月*汽車制造行業(yè)投資策，06年8月
股價下跌探出價值底，成長預期提升吸引力—2005年10月汽車行業(yè)投資策略，05年9月
自力教育（杭州）教育機構(gòu)金融類項目專家顧問。
周老師：副教授、*注冊會計師、*注冊資產(chǎn)評估師、*注冊稅務(wù)師。長期以來一直從事金融學相關(guān)課程的教學、科研工作，主持浙江省自然科學基金、浙江省社會科學基金、浙江省教育廳等多項課題研究；在《數(shù)量經(jīng)濟技術(shù)經(jīng)濟研究》、《審計研究》、《科研管理》等學術(shù)期刊發(fā)表論文三十余篇；獲浙江省社會科學聯(lián)合會、浙江省金融學會、*商業(yè)聯(lián)合會授予的多項科研獎勵。
丁老師：丁老師聞名*，被美商國際貿(mào)易組織認可并倍受尊敬的專業(yè)培訓導師。在獲得TACK講師認證后，他屢次接受*機關(guān)，各行業(yè)協(xié)會及企事業(yè)單位的邀請前往*各地講學，所到之處都掀起極大的熱潮和啟示!他的精湛著作更是成為業(yè)務(wù)行銷人員人手一冊的寶典。英維思集團銷售部經(jīng)理；Johnson & Johnson *培訓經(jīng)理；上海凱泉水泵專業(yè)銷售顧問；DHL CHINA*銷售培訓經(jīng)理；美國太平洋研究院銷售顧問；中歐國際工商管理MBA；清華*總裁培訓班特聘顧問；安東尼.羅賓激發(fā)心靈潛力神經(jīng)系統(tǒng)語言學（NLP）；《生命的靈性》*、二、三期輔導員；美商博思能訓練中心研修授證PMP管理課程訓練師。丁興良老師以豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗加上中歐國際商EMBA的理論功底，長期擔任清華**總裁班的特別顧問。他也是大額產(chǎn)品行業(yè)界公認的銷售奇才之一。他將銷售管理，卓越行銷的秘訣和習慣全面性的簡單化和系統(tǒng)化，使得業(yè)務(wù)行銷人員能夠事半功倍，輕松有效地達到預期的目標。
樓老師：管理學博士，研究生畢業(yè)后一直在浙江工商*金融從事證券投資相關(guān)課程的教學與科研工作，教學效果好，教學評估優(yōu)秀。在《世界經(jīng)濟》、《*軟科學》、《*管理科學》等學術(shù)期刊上發(fā)表論文多篇。主持浙江省教育廳、浙江省社科聯(lián)等課題，參與*自然科學基金、*期貨業(yè)協(xié)會、上海期貨交易所多項課題。曾獲2004年度浙江省金融學會優(yōu)秀論文一等獎。
丁騁騁：副教授，復旦*博士，研究領(lǐng)域為金融理論與政策，已主持完成省級課題數(shù)個。出版《銀行財務(wù)管理》、《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》等著作、教材。并在《浙江社會科學》、《投資與證券》等*性期刊上發(fā)表論文10多篇。
陳老師:上海財經(jīng)*經(jīng)濟學博士,*注冊稅務(wù)師.有多年教學經(jīng)驗,包括*稅務(wù)、會計、國際投資、財務(wù)管理等課程，現(xiàn)職上海理工*講師。
8.課程內(nèi)容
職業(yè)道德規(guī)范、宏觀經(jīng)濟學、貨幣金融學基礎(chǔ)、財務(wù)與會計、稅收制度與稅務(wù)籌劃、法律基礎(chǔ)、現(xiàn)金規(guī)劃與家庭消費支出規(guī)劃、社會保障、保險規(guī)劃、投資管理、實業(yè)投資、遺產(chǎn)規(guī)劃、理財規(guī)劃師工作要求等
9.招生對象
1)銀行的個人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財專員；
2)證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問和客戶經(jīng)理；
3)保險公司的培訓經(jīng)理、營銷部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員；
4)投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀公司專業(yè)人員；
5)提供理財咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計師、律師；
6)從事收藏、典當工作的相關(guān)人員；
7)對理財規(guī)劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。
10.自力點評
理財規(guī)劃師職業(yè)在國內(nèi)已成為一個熱門新興職業(yè)。隨著金融市場全面對外開放，混業(yè)經(jīng)營狀態(tài)即將來臨。以貴賓理財為代表的顧問式金融行銷已成為銀行、證券、保險、投資、理財、信托等金融機構(gòu)應(yīng)對激烈市場競爭和開展個人金融服務(wù)的重要手段。不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
